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Il tuo patrimonio,
finalmente chiaro

ETF, azioni, crypto e oro fisico aggregati in un'unica dashboard. Con fiscalità italiana integrata: plusvalenze, minusvalenze e report per il commercialista.

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Nessuna carta di credito · Nessuna connessione bancaria · Solo i tuoi dati

getpatrim.it/dashboard
📊 Dashboard
📈 Performance
💼 Asset
🧾 Fiscalità
⚖️ Ribilanciamento
📄 Report
Patrimonio totale
€14.280
+12,4% YTD · +€1.580
€12.700
Investito
+€1.580
Performance
€924
Imp. stimata
📈
EQQQ — Nasdaq 100 Directa
€9.282
+10,8%
Bitcoin — BTC Coinbase
€2.856
+79,2%
🥇
Oro fisico — XAU Cassaforte
€2.142
+15,2%
⭐⭐⭐⭐⭐ "Finalmente capisco dove vanno i miei soldi"
🇮🇹 Pensato per gli italiani
🔒 Nessuna connessione bancaria richiesta
🧾 Fiscalità 26% integrata
Funzionalità

Tutto quello che ti serve,
niente di superfluo

Costruito per il risparmiatore italiano che vuole il controllo reale del suo patrimonio.

📈
Multi-asset, multi-broker
ETF, azioni, crypto, oro fisico e qualsiasi altro asset. Ogni posizione con il broker di riferimento — Directa, Fineco, DEGIRO, Coinbase e qualsiasi altro.
Tutti i broker italiani
💹
Prezzi live automatici
I prezzi di ETF, azioni e crypto si aggiornano in tempo reale. Vedi il valore reale del tuo portafoglio in ogni momento, senza aggiornamenti manuali.
Piano Pro
🧾
Fiscalità italiana integrata
Calcolo automatico del 26% sulle plusvalenze. Distinzione tra redditi di capitale e redditi diversi. Tracciamento minusvalenze con scadenza 4 anni.
Unico in Italia
⚖️
Ribilanciamento intelligente
Monitora lo scostamento dalla tua allocazione target. Ricevi suggerimenti fiscalmente ottimizzati — ribilancia con i PAC invece di vendere e pagare imposte.
Piano Pro
📄
Report per il commercialista
Genera PDF con quadro RT precompilato, estratto conto broker per broker e quadro RW per i conti esteri. Pronto da consegnare a fine anno.
Piano Pro
👥
Vista Advisor per CF autonomi
Gestisci i portafogli dei tuoi clienti da un'unica dashboard. Report PDF brandizzato, link di accesso sola lettura e vista aggregata multi-cliente.
Piano Advisor
Fiscalità italiana

La distinzione che tutti ignorano

Sapevi che le plusvalenze sugli ETF armonizzati non si possono compensare con le minusvalenze di azioni o crypto? La maggior parte dei tracker non lo sa.

Patrim distingue automaticamente i redditi di capitale dai redditi diversi e ti dice esattamente quanto puoi recuperare con le minusvalenze accumulat.

€176
risparmio fiscale medio
con compensazione
4 anni
riporto minusvalenze
tracciato automaticamente
AssetCategoriaComp.
ETF armonizzati Capitale
Azioni IT/estere Diversi
Crypto (BTC, ETH...) Diversi
ETC Oro fisico-backed Diversi
Oro fisico >5 anni Esente 0%
Prezzi

Semplice e trasparente

Inizia gratis, aggiorna quando ne hai bisogno. Nessun vincolo, nessuna sorpresa.

Starter
€0 /mese
Per chi inizia a tenere traccia dei propri investimenti.

  • Fino a 5 asset nel portafoglio
  • Dashboard base con P&L
  • Inserimento manuale prezzi
  • Broker badge per ogni asset
  • Prezzi live automatici
  • Modulo fiscalità completo
  • Export PDF / CSV
Inizia gratis
Advisor
€29 /mese
Per CF autonomi che gestiscono i portafogli dei propri clienti.

  • Tutto il piano Pro
  • Fino a 30 portafogli clienti
  • Report PDF brandizzato
  • Vista aggregata multi-cliente
  • Link accesso sola lettura
  • Supporto prioritario
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FAQ

Domande frequenti

Devo collegare il mio conto bancario o broker?
No. Patrim funziona con inserimento manuale dei dati — tu inserisci i tuoi asset, quantità e prezzi medi. Non chiediamo mai accesso ai tuoi conti. Questo ci permette di non essere classificati come servizio finanziario regolamentato.
I CF autonomi possono usarlo con i propri clienti?
Sì. Patrim è posizionato come strumento di reportistica e aggregazione — non fornisce raccomandazioni di investimento. I CF autonomi iscritti all'OCF possono usarlo per la reportistica interna senza incorrere in violazioni normative.
Il calcolo fiscale è affidabile?
Il modulo fiscale di Patrim implementa le regole italiane vigenti — distinzione redditi di capitale vs diversi, aliquota 26%, compensazione minusvalenze con riporto 4 anni, esenzione oro fisico detenuto oltre 5 anni. Ti consigliamo sempre di verificare con il tuo commercialista prima della dichiarazione.
Come funzionano i prezzi live?
I prezzi live sono disponibili dal piano Pro. Per ETF e azioni usiamo Yahoo Finance, per crypto CoinGecko. I prezzi si aggiornano automaticamente ogni 15 minuti durante gli orari di mercato.
Posso cancellare in qualsiasi momento?
Sì, nessun vincolo. Puoi cancellare il piano Pro o Advisor in qualsiasi momento dalle impostazioni del tuo account. Non ci sono costi di uscita o penali.

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